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杏彩娱乐建行私人银行:以心相交,成其久远
来源: 新宝gg娱乐平台注册_新宝gg娱乐平台登录入口【新宝gg唯一指定登陆官网】    发布时间:2017-10-02    
建行私人银行:以心相交,成其久远

    联系电话:0371-67802368

    建设银行郑州金水支行私人银行管理团队是一支专业、专注、高效、热情的团队。该团队个人客户经理全部具有CFP、AFP金融理财师资格证书,拥有基金从业资格证、保险从业资格证、中国银行业协会理财资格证等多方面证书,在理财、股票、基金、债券、外汇、保险、贵金属、税务、贷款等方面皆有丰富的从业经验。

    财务状况诊断书:

    客户背景:

    ◎建行理财专家及理财案例:

    团队秉承“以心相交、成其久远”的服务理念,践行尊贵、私密、专业、稳健、便捷的服务宗旨,致力于打造更专业、更系统、更尊贵、更具个性化的财富管理服务,根据客户需求量身定制理财规划和产品,杏彩平台,为客户提供全方位金融理财服务,帮助客户实现在不同人生阶段的生活目标与理想,实现客户财富的保值增值。

    小安家庭目前基本情况在现如今的社会已十分常见,孩子的降生对于一个家庭而言并不仅仅意味着喜悦,更意味着责任,当房贷压力与育儿压力叠加,加上远期的教育支出、养老支出、医疗支出,如果不及时改变家庭理财及消费观念,家庭存款将快速缩水,生活压力将瞬间加大。故对于小安夫妇而言,在日常收入与支出上开源节流,通过长短配置的综合投资,实现家庭资产的止跌回升也就成为其核心理财需求。

    这部分资金由于不确定使用时间,需要具有较高的流动性,考虑到目前银行活期存款利率较低,货币基金产品在保证资金流动性的前提下对资金投资收益的提升作用十分明显,可将该部分资金以货币基金形式进行投资。例如建行“速盈”产品(目前7日年化收益率4.10%)。

    金一:建行洛阳私人银行客户经理。毕业于河南大学法学专业,多年私人银行从业经验,金融理财师(AFP),具备证券从业资格、基金从业资格、保险执业资格等多项资格认证,建行河南省分行理财专家团队成员。擅长家族财富传承及高端客户相关法律事务研究。

    根据小安家庭情况,其家庭目前仍有一定存量存款,为防止未来生活中可能遇到的各类突发情况,建议按照其家庭月支出水平,保留3~6个月支出资金作为家庭紧急备用金,以备不时之需。

    有了孩子之后,家庭的开销会明显增大,对于年轻家庭来说,意味着现金流的快速缩小。手头的积蓄不多,碰到一些需要花钱的地方就会感到资金方面的捉襟见肘。小安结婚不久就生了小孩,每月的房贷和小孩的费用压得她喘不过气。她想给老公买保险,小孩今后上托儿所、幼儿园也需要花钱,可她手里没有多少钱,如何调整家庭收入与支出比例,是小安迫切需要解决的问题。

    对于小安家庭而言,强制储蓄就变得十分必要,但是在现如今的低利率时代,零存整取的收益早已跑不赢CPI的增速。为做好未来孩子抚养、教育费用和家庭的养老金支出,建议小安可每月拿出当月收入的30%,选择1~2只优质的股票型或混合型基金进行定期定额投资,考虑到我国目前股票投资市场震荡格局不改,单笔大额投资风险相对较大,基金定投产品在平抑投资风险的同时又可起到强制储蓄的作用。

    理财规划建议:

    小安这种主动配置保险的意愿良好,建议夫妻二人补充意外和人身保障,购买顺序为意外险、重疾险、定期寿险,家庭年缴保费约为年收入的10%,增强面对突发意外事件的基本抗风险能力,大大减少健康风险给家庭带来的财富损失。①

    办公地址:河南省郑州市兴华北街与广场南路交叉口建行二楼

    1.未雨绸缪,留足资产固根基。

    年轻妈妈的“爱家”构想

    本期理财专家

 □东方今报·猛犸新闻记者

    联系电话:0379-64365111

    本期理财案例

    建行郑州金水支行私人银行

    3.配置保险,打造家庭风险防火墙。

    2.定投理财,强制储蓄巧攒钱。

    对于很多年轻家庭而言,每次逛街多买一件衣服、多吃一顿大餐……不经意间各类不必要的冲动消费已成为每月家庭支出的一个重要组成部分。加上房贷以及正常的育儿费用,压力自然“山大”。

    办公地址:河南省洛阳市涧西区南昌路建行大厦3楼

    ◎建行理财团队展示:

    杨艳芳 通讯员 杜红升 殷久丽




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